Codex × 财务经营分析 Skill

财务经营分析 Skill可以作为独立任务在 Codex 中使用。具体适配方式、资料交接和需要人工确认的环节见下方说明。

把财务报表和代码库放进去，在生成 Slack 风格执行摘要和计算 AI ROI 报告前，这个 Agent 会先把结果放在独立产物区等你审阅，确认无误再写本地文件。它适合需要把报告交付给管理层、写错代价高的任务。如果你需要每月无人值守定时跑批结账简报，它没有定时器，中途的确认环节也会打断流程，不建议选它。它能原生跑脚本算成本和推演现金流，但复杂格式的 Excel 报表依然需要人工调整。

在「计算团队全量成本」和「测算 AI 投资回报率」这两个写本地文件的动作前，Agent 会暂停并把 12 个月现金流预测 JSON 文件和成本估算表放进独立产物区。你逐份看过格式和数据无误后再点击放行。这省去了每次执行完用代码编辑器打开 JSON 检查括号和字段名的动作，避免错数据直接覆盖上月的对比基准。判断标准是看工作区是否出现明确的确认提示，只有你点击通过后，最终报告才会写进目录。

1. 01

   导入财务报表数据

   导入 QuickBooks 导出的 CSV 或 XLSX 损益表。它可以直接读取这些办公文档。如果原始版式包含合并单元格或复杂的多层表头，需要先另存为标准 CSV 格式，去掉多余的空行再喂给它。

2. 02

   清点代码库指标

   给它本地代码库文件夹路径，它原生支持运行脚本统计文件数量和代码行数。不需要你提前跑 cloc 命令导出清单，它直接读目录结构并作为后续计算重置成本的基础数据。

3. 03

   计算团队全量成本

   根据清点的代码量联网检索市场人力费率并运行脚本计算。计算结果不会直接写成表格，而是先在界面右侧展示包含基础至悲观对比的估算明细，等待你确认数字后再生成本地文件。

4. 04

   测算 AI 投资回报率

   结合前序环节的成本与节省工时数据生成 ROI 分析报告。它需要读取本地数据并写本地文件，写入前会完整列出折算的成本节省金额，核对无误后放行写入。

把技能目录复制到 ~/.codex/skills/ 完成安装。把 QuickBooks 导出的损益表 CSV、资产负债表文件、上月历史财务数据目录，以及需要评估的代码库文件夹放在当前工作区。在对话框里直接写明执行计划，比如“读取当前目录的财务 CSV，推演现金流并生成 JSON 文件”。它会先复述执行计划，接着在关键写入前停下来等你确认。在工作区界面可以实时看到它读取了哪些文件和运行了什么脚本。

准备一份极简的损益表 CSV 和只有几个文件的项目代码库。让它执行一次成本核算和摘要生成。重点观察两个信号：第一是它是否在试图写文件前弹出确认提示；第二是产物区是否生成了带有红黄绿状态标记的文本和 JSON 文件。打开生成的 JSON 检查字段是否能被正常解析，确认无误即代表技能运行正常。